AI技術的飛速迭代，正推動財富管理行業生產力變革與生態重塑——頭部基金代銷平臺開放AI技術構建共贏生態，基金公司以AI賦能投研效率，投顧服務借助AI拓展邊界。業內人士認為，AI正以開放、便捷、深度為關鍵詞，引領行業從產品線上化、服務線上化的前序階段，邁入服務智能化的發展新階段，這將重塑投資者體驗與行業價值鏈條。
基金公司的AI新征程
在投資領域，AI的角色日益重要。多位受訪人士表示，AI能夠大幅提升投研效率，將推動資管行業深度智能化。
“AI已成為公司投研工作的高效協作伙伴。”易方達基金首席信息官劉碩凌介紹，公司在投研數智化方向積極擁抱AI，分別從算力、AI底座、業務平臺、Agent應用四個方向持續投入，AI能力已滲透到信息收收集、分析洞察、投資決策、交易執行、風險復盤等環節，開發了投研速記、AI閱讀、業績點評等40多個投研智能體。
以易方達基金自研打造的EFundGPT智能研究員Agent平臺為例，其由多個子Agent完成特定任務，目前已解析了100多萬份高質量內外部報告，每季度生成5000多次AI業績點評，每日產出超400篇個性化報告。
“以往研究員要花費30到45分鐘整理和撰寫個股點評，現在‘業績點評’子Agent可在上市公司業績發布后幾分鐘內自動生成結構化點評。”劉碩凌說。
“公司過去在人力資源上投入很大成本，未來將投入更多資源用于AI基礎設施與數據中心建設。”華南某大型公募機構人士透露，隨著技術、算法及數據結構的演進，運用另類數據進行投資決策愈發重要。未來行業競爭的關鍵或在于數據能力，比拼誰的數據歷史更長、質量更高、維度更廣。“主動投資正日益科學化，要積極擁抱這一趨勢。”該人士表示。
AI助力構建開放共贏新生態
螞蟻基金最新數據顯示，6月完成模型及產品升級的個人用戶AI理財助理“螞小財”，截至9月初與用戶人均對話輪次提升40%，用戶對其回復的“贊踩比率”提升190%。當然，用戶服務優化需要全行業努力，擁有大量用戶基礎及專業機構合作伙伴的頭部基金代銷平臺，正在邁出AI“開放”的新一步。
近日，在外灘大會財富論壇上，螞蟻財富發布開放平臺3.0升級。升級后，其將面向金融機構、內容創作者等合作伙伴開放“三大專業AI助手”，包括AI投研助手、AI運營助手和AI內容創作助手，助力行業更高效地提供專業服務，提升投資者體驗。目前，平臺內部多類數據已提升，如投研觀點覆蓋范圍增加5倍，助力人工服務產能提升20%。
螞蟻集團財富事業群總裁王珺表示，平臺3.0升級向合作機構開放全場景聯合運營，因此非常需要AI工具來提質增效。未來，將向機構開放全場景凈流量，在2026年逐步開放預計超500億PV（曝光量）。AI技術為合作伙伴更新生產工具，最終將讓普通投資者獲取專業服務的效率與質量大幅優化。
AI擴大投顧服務半徑
“我們現在既讓AI培養投顧人員，又讓AI豐富投顧策略，還借AI技術擴展服務人群。”某大型券商人士表示，投顧離不開AI。目前，該券商的智能投顧服務占比已達到15%，人工投顧服務也借助AI賦能。
易方達投顧金融科技負責人劉瑋表示：“公司打造的‘智能化AI+專業化顧問’的人機協同模式，正在幫助投顧突破傳統客戶畫像的局限，實現從‘表面標簽’到‘深層需求’的精準挖掘。”如今，公司讓AI承擔客戶資產數據整合、初步響應等基礎工作，再由投顧人員拆解用戶深層需求，制定符合實際的資產配置方案，從而提升響應速度并兼顧服務精準度與情感共鳴。
投顧的“生產能力”也在迭代升級。盈米叩富投顧團隊表示，原來1人1天能產出1份報告，現在1人1天可產出最少5份報告。生產力的解放能讓投顧人員能騰出精力，提供更全面、個性化、高效的服務，進一步實現投顧的普惠性。
部分兼具科技屬性的金融機構，還將積累的投顧能力“輸出”，實現全行業乃至“跨界”的能力共享。今年一季度，盈米基金啟動了“盈米AI開放平臺”項目，通過MCP（模型上下文協議）對外輸出核心的投顧能力。目前，該服務已上線超50項專業金融工具，服務超150家金融機構的專業人員，總調用量突破500萬次。
“面向AI時代，大資管行業應秉持一種你中有我、我中有你的‘生態觀’。全行業要共同努力，為客戶提供有價值的服務。”盈米基金高級副總裁林杰才說。
（稿件來源：上海證券報）
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