9月11日，瑞豐銀行2025年第一次臨時股東大會審議通過了“變更經營范圍”及“修訂《公司章程》”兩項議案，在修訂后的《公司章程》條款中，該行在其他高級管理人員中新增了“首席合規官”。
梳理發現，2025年以來，包括全國性股份制銀行、城商行以及農商行在內的多家商業銀行發布公告，明確設立首席合規官崗位，行業合規管理體系建設步伐顯著加快。截至目前，已有華夏銀行、哈爾濱銀行、吉林銀行、廣西北部灣銀行、海南農商行、始興大眾村鎮銀行等多家銀行的首席合規官任職資格獲批。
整體來看，銀行首席合規官人選多為現有高管兼任，也有內部提拔。例如，8月23日，江蘇銀行發布董事會決議公告稱，通過聘任該行黨委副書記、行長袁軍為首席合規官的議案；紫金銀行8月21日通過董事會決議，聘任行長闕正和兼任首席合規官，不過其任職資格仍需報送金融監管機構核準。
部分銀行還通過“海選”方式公開招聘首席合規官。8月22日，江西銀行發布專業人才招聘啟事，計劃招聘12人，其中包括總行首席合規官1名、蘇州分行及廣州分行合規官各1名；上饒銀行近日也發布了首席合規官招聘公告。
在蘇商銀行特約研究員高政揚看來，首席合規官在合規管理中承擔核心職責，主要涵蓋三方面：一是負責合規政策制定與監督，搭建迭代全行合規體系、制定合規規范，監督制度執行并糾正偏差；二是推動合規風險識別與處置，通過多元手段識別風險，牽頭制定整改方案并推動落實；三是推動跨部門協同，聯動業務、風控等部門建立協同機制，促進合規與業務融合，形成全員參與、齊抓共管的合規合力。
銀行設立首席合規官是加強合規管理的重要舉措。據了解，2024年12月底，國家金融監督管理總局發布的《金融機構合規管理辦法》（以下簡稱《辦法》）提出，金融機構應當在機構總部設立首席合規官。該《辦法》自2025年3月1日起施行，過渡期為《辦法》施行之日起一年。不符合《辦法》規定的，應當在過渡期內完成整改。
高政揚表示，一方面，金融機構總部設立首席合規官崗位，以此強化合規管理的頂層設計與統籌力度；另一方面，在金融監管不斷強化的趨勢下，銀行需主動推動合規管理嵌入業務全流程，首席合規官這一專職崗位，能有效增強合規體系的獨立性與權威性，確保業務開展全程符合監管要求。
高政揚認為，首席合規官的設立將推動行業合規管理向標準化、規范化方向發展，有望推動金融機構完成從架構設計、制度完善到執行監督的全鏈條優化升級，進一步壓縮合規漏洞，降低金融系統性風險，為行業穩健發展筑牢合規根基。對于銀行而言，該崗位可通過統籌合規審查、搭建風險預警機制，提前規避合規隱患，減少因違規引發的行政處罰與聲譽損害；同時，合規管理能力的提升能增強客戶對銀行的信任度，助力銀行在市場競爭中樹立更可靠的品牌形象，從而進一步提升核心競爭力。
上海金融與法律研究院研究員楊海平表示，未來商業銀行在首席合規官的選拔與培養上，或更加強調四方面能力：一是對商業銀行主要業務的認知與理解；二是對監管政策、法律法規的解讀能力；三是結合監管趨勢、業務趨勢、技術趨勢及銀行戰略，把握合規導向的實際能力；四是跨條線協調能力。
高政揚則認為，未來商業銀行選拔與培養首席合規官，需重點關注五方面素養：第一，需具備扎實的專業能力，精通金融法規、金融業務及風險管理，能在復雜監管環境中作出準確判斷；第二，應具備戰略思維，將合規目標與銀行長期戰略深度融合，前瞻性預判監管趨勢；第三，需堅守獨立性與職業操守，確保立場中立客觀，有效行使合規否決權，保障履職獨立性；第四，需擁有優秀的溝通協調能力，與業務部門、監管機構等多方高效協作，推動合規管理落地見效；第五，需具備持續學習能力，以適應金融創新、監管動態變化及合規工具技術的迭代演進。
來源： 證券日報 彭 妍
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