本網(wǎng)訊（通訊員 趙小康）為切實(shí)維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，筑牢金融安全防線，工行宿遷分行緊扣“排查網(wǎng)格化、智能化”管控體系，靈活采用多種方式，助力基層網(wǎng)格管理、資金異動(dòng)監(jiān)測(cè)、線索核查處置、宣傳教育等常態(tài)機(jī)制高效運(yùn)行，呈現(xiàn)良好防非打非工作態(tài)勢(shì)。
一、加強(qiáng)內(nèi)部管理，警示與排查并舉
一是組織全員學(xué)習(xí)《防范和處置非法集資條例》《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》等規(guī)章制度以及各類警示教育短視頻，并積極組織員工分析、討論，警示全體從業(yè)人員嚴(yán)守法律紅線，防止從業(yè)人員從事或參與非法集資。二是強(qiáng)化營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和員工行為管理，將非法集資排查與員工異常行為排查相結(jié)合，依托員工網(wǎng)格化智能化管理體系，通過查詢?nèi)诎瞖信、員工征信報(bào)告、員工申報(bào)等手段進(jìn)行核查，確保行內(nèi)員工不參與非法集資活動(dòng)。三是加強(qiáng)對(duì)新招錄員工履歷背景審查，開展合規(guī)文化教育，防范涉嫌非法集資人員入行。
二、加強(qiáng)源頭治理，大力開展宣傳教育
一是多元化開展以網(wǎng)點(diǎn)為陣地的宣傳活動(dòng)。依托營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)陣地宣傳，有效利用營(yíng)業(yè)廳內(nèi)外部資源環(huán)境，充分運(yùn)用網(wǎng)點(diǎn)展板、海報(bào)、折頁、多媒體觸屏、自助設(shè)備、咨詢臺(tái)等形式營(yíng)造防范非法集資宣傳氛圍，激發(fā)民眾自主了解金融知識(shí)的熱情。二是個(gè)性化開展外出宣傳活動(dòng)。依托各類宣傳活動(dòng)，積極主動(dòng)做好金融知識(shí)普及工作，以案例的形式揭露非法金融活動(dòng)新苗頭、新動(dòng)向，切實(shí)提高金融消費(fèi)者和廣大人民群眾對(duì)“套路貸”、“校園貸”、非法集資、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪行為的辨別能力和防范意識(shí)。三是運(yùn)用新媒體開展防范非法集資宣傳。組織全行員工充分利用微信朋友圈、微博和參加知識(shí)答題賽等形式開展防范非法集資宣傳，通過制作群眾喜聞樂見的宣傳作品、文案，拓寬宣傳新手段，并發(fā)動(dòng)身邊親友積極參與，廣泛傳播金融知識(shí)，提高宣傳活動(dòng)覆蓋面。2025年以來，該行積極開展防范非法集資宣傳活動(dòng)，參與宣傳的網(wǎng)點(diǎn)共31個(gè)、100%全覆蓋，組織進(jìn)社區(qū)、進(jìn)校園、進(jìn)企業(yè)等線下宣傳活動(dòng)25場(chǎng)次。
三、加強(qiáng)資金監(jiān)測(cè)，發(fā)揮監(jiān)測(cè)防控作用
加強(qiáng)排查、預(yù)警，通過智能化管理系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、內(nèi)控監(jiān)測(cè)分析、全球信貸與代理投資等系統(tǒng)，提高業(yè)務(wù)和資金異動(dòng)監(jiān)測(cè)分析工作的覆蓋面、精確度和時(shí)效性，不斷完善線索通報(bào)及應(yīng)急處置機(jī)制，逐條排查落實(shí)監(jiān)測(cè)預(yù)警，積極發(fā)揮在大額資金監(jiān)控和異常資金賬戶監(jiān)測(cè)等方面的專業(yè)作用，加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)資金異動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警，持續(xù)優(yōu)化監(jiān)測(cè)模型，不斷提升分析、識(shí)別、報(bào)告能力。
四、加強(qiáng)協(xié)同聯(lián)動(dòng)，積極履行社會(huì)責(zé)任
充分利用技術(shù)手段，積極協(xié)助公安機(jī)關(guān)高效做好電信詐騙、涉黑涉惡賬戶的查詢、凍結(jié)、扣劃等工作，有效切斷犯罪資金流動(dòng)渠道。嚴(yán)格執(zhí)行非法集資可疑資金監(jiān)測(cè)工作機(jī)制，壓實(shí)非法集資排查及線索報(bào)送責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，建立重大非法集資風(fēng)險(xiǎn)線索報(bào)送機(jī)制，做到早發(fā)現(xiàn)、早處置、早預(yù)警。
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