近期，中國證監(jiān)會印發(fā)《推動公募基金高質(zhì)量發(fā)展行動方案》（以下簡稱《行動方案》），引起廣大投資者和社會的高度關(guān)注。近日，采訪上海基煜基金銷售有限公司（以下簡稱“基煜基金”）人士，關(guān)注在行業(yè)變革下，這家專注于服務(wù)機構(gòu)客戶的獨立基金銷售機構(gòu)，將如何推動行動方案在銷售實踐中落地生根，進一步提升客戶的獲得感和滿意度。
如何看待《行動方案》的意義與影響？
基煜基金：《行動方案》堅持黨對公募基金行業(yè)的全面領(lǐng)導(dǎo)，突出行業(yè)發(fā)展的政治性與人民性，是行業(yè)回歸“為投資者創(chuàng)造價值”本源的重大變革。公募基金行業(yè)涉及數(shù)億基金投資者，涉及數(shù)千萬個家庭，是構(gòu)建高水平普惠金融體系的重要一環(huán)，踐行政治性與人民性是行業(yè)屬性的必然要求。
《行動方案》為公募基金行業(yè)指明了未來發(fā)展方向。《行動方案》既提出總體要求，也提出諸多具體舉措，包括優(yōu)化基金運營模式、完善考核評價制度、提升權(quán)益投資占比、建設(shè)一流投資機構(gòu)、守牢風(fēng)險底線等，將指引公募基金實現(xiàn)從重規(guī)模向重回報、重短期業(yè)績考核向重長期業(yè)績考核、重固收向重權(quán)益、重個人明星經(jīng)理向重組織體系等方面轉(zhuǎn)型。
《行動方案》是提升行業(yè)整體質(zhì)量、切實保護投資者利益的關(guān)鍵舉措，將徹底改變行業(yè)生態(tài)環(huán)境。《行動方案》提出要堅持以投資者為本，背后的核心和本質(zhì)是改變生產(chǎn)關(guān)系，把產(chǎn)品的制造商、提供商和投資者綁定在一起，實現(xiàn)基金管理公司、基金銷售機構(gòu)與投資者的利益綁定，真正實現(xiàn)“同甘共苦”。
公募基金行業(yè)要實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵點在哪里？
基煜基金：《行動方案》提到，我國公募基金行業(yè)存在經(jīng)營理念有偏差、功能發(fā)揮不充分、發(fā)展結(jié)構(gòu)不均衡、投資者獲得感不強等問題。公募基金行業(yè)若要實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，其關(guān)鍵在于重新聚焦于“為投資者創(chuàng)造價值”的本源。
第一，行業(yè)要樹立以投資者最佳利益為核心的經(jīng)營理念。過去，行業(yè)內(nèi)普遍過于注重規(guī)模擴張、排名競爭，相對忽視了客戶服務(wù)的優(yōu)化與滿意度的提升。近年來監(jiān)管部門多次強調(diào)金融機構(gòu)應(yīng)避免過度追求規(guī)模，要重視投資者體驗。行動方案將重塑行業(yè)生態(tài)，作為基金銷售機構(gòu)，我們需要不斷思考為客戶提供了什么價值，客戶在乎的是什么，有沒有堅持客戶利益至上。
第二，要推動權(quán)益類基金發(fā)展，協(xié)調(diào)發(fā)展各類基金產(chǎn)品。過去20多年我國公募基金市場高度依賴固收類、貨幣類資產(chǎn)，權(quán)益基金占比較低，但隨著經(jīng)濟周期變化，過去固收市場所依賴的經(jīng)濟基礎(chǔ)、內(nèi)核已發(fā)生改變，主要只投固收、貨幣資產(chǎn)的時代即將走向尾聲。當(dāng)前，行業(yè)發(fā)展方向已明確，資本市場正步入權(quán)益資產(chǎn)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期。行業(yè)應(yīng)順應(yīng)市場發(fā)展趨勢，積極推動主動管理權(quán)益類基金產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展，切實落實基金產(chǎn)品的供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。
第三，要增強投資者的獲得感，持續(xù)為投資者創(chuàng)造長期價值。傳統(tǒng)固定管理費率模式下，基金管理公司旱澇保收，行業(yè)存在“基金賺錢，基民不賺錢”的痛點。《行動方案》強調(diào)建立浮動管理費機制，通過與業(yè)績表現(xiàn)掛鉤的管理費收取模式，優(yōu)化投資者投資體驗，降低投資者成本。同時《行動方案》提出，通過優(yōu)化基金運營模式和建立健全基金管理公司收入報酬與投資者回報綁定機制，強化長周期考核與激勵約束機制，有助于倒逼行業(yè)提升服務(wù)能力，強化投資者信心，持續(xù)為投資者創(chuàng)造價值。
在這樣的行業(yè)大背景下，基煜基金會進行怎樣的優(yōu)化與調(diào)整？
基煜基金：行動方案指引我們回歸“為投資者創(chuàng)造價值” 的本源，這既是行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的必然要求，更是基煜基金堅守的使命。作為深耕基金銷售領(lǐng)域的機構(gòu)，我們將以方案為行動指南，用“一個轉(zhuǎn)變，兩個調(diào)整，三個堅持”，將客戶為先、守法合規(guī)經(jīng)營理念深植業(yè)務(wù)全流程，用專業(yè)與責(zé)任守護投資者每一份信任。
首先是“一個轉(zhuǎn)變”，即把大事做成小事，把沖鋒變成堅持。具體來說，我們將從細(xì)微處著手，重視每一個服務(wù)細(xì)節(jié)，確保客戶能夠明顯感受到我們服務(wù)質(zhì)量的持續(xù)提升。同時，我們敬畏客戶，真誠對待客戶，關(guān)注客戶需求，以客戶利益為先，長期堅持正確的價值觀，憑借靠譜專業(yè)，贏得客戶的信賴與滿意。
其次是“兩個調(diào)整”，即從固收到含權(quán)產(chǎn)品，從交易到配置。隨著市場環(huán)境的變化，我們將積極調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，配合客戶需求，逐步從主要銷售固收類產(chǎn)品向銷售權(quán)益類等產(chǎn)品轉(zhuǎn)型。我們將加大對低波含權(quán)產(chǎn)品等新型產(chǎn)品的研究力度，以滿足投資者日益多樣化的投資需求。同時，我們也將繼續(xù)推進從交易到配置的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變，為客戶提供更加全面、專業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù)。
最后是“三個堅持”，即堅持做機構(gòu)業(yè)務(wù)、堅持發(fā)展科技、堅持合規(guī)經(jīng)營底線。機構(gòu)業(yè)務(wù)背后也是千千萬萬個老百姓，服務(wù)好個人和機構(gòu)客戶都能造福老百姓，具有重要意義。基煜基金將繼續(xù)深耕機構(gòu)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，用更加專業(yè)的服務(wù)為機構(gòu)客戶創(chuàng)造價值，
發(fā)展科技方面，我們開展科技業(yè)務(wù)，旨在解決客戶科技能力不足的痛點和難點。未來隨著AI應(yīng)用的推進，科技將在資管領(lǐng)域發(fā)揮越來越重要的作用，基煜基金將緊跟科技發(fā)展的步伐，為機構(gòu)客戶提升管理帶寬創(chuàng)造更大的空間。
對于合規(guī)經(jīng)營底線，我們公司將始終堅守合規(guī)經(jīng)營的底線，加強對員工的合規(guī)培訓(xùn)與教育，確保每位員工都能深刻理解合規(guī)經(jīng)營的重要性，并自覺將其落實到日常工作中。
在未來的發(fā)展中，基煜基金將按照行動方案指引的方向，繼續(xù)以投資者利益為出發(fā)點和落腳點，不斷提升自身的服務(wù)質(zhì)量和專業(yè)水平。我們相信，在監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，在全行業(yè)的共同努力下，公募基金必將實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，行動方案必將取得豐碩成果。
來源：上海證券報
掃一掃分享本頁
