“貴行工作人員在日常工作中，能時刻保持對反詐工作高度警覺，成功避免受害人巨額經濟損失。對此，我們向貴行反詐工作的大力支持深表感謝。”日前，工行桐鄉支行收到了來自桐鄉市打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作領導小組辦公室表揚信，表揚其成功堵截200萬元大額“投資理財”類新型電信網絡詐騙案件。
時間還要回到5月初的一個下午，江女士走進工行桐鄉支行營業部，開口就是要租賃保險箱存放大額現金，還要轉賬匯款。
看到江女士神情嚴肅、語氣堅定，客服經理小于穩了穩心緒，出于對大額資金謹慎的態度，進一步詢問詳情。江女士表示日后有人會送來大額人民幣現金，需要放置在工行的保險箱里，“差不多有九位數。”江女士壓低了聲音補充。
聽到如此大額現金，小于直覺事出“蹊蹺”，還沒來得及進一步思考，就聽見江女士接著說：“我還要匯款150萬元，去投資大項目。”說著就拿出了身份證和銀行卡，催促小于趕緊辦理業務。
“匯款”“投資”“大額資金”幾個關鍵詞疊加，加上前面提到的“億元現金”，引起了小于的警覺，她迅速匯報運營主管，與客戶進一步溝通。
原來是江女士從朋友那里知道了一個由國家某部門牽頭的重要項目，目前正在建設中，現在正是投資窗口期，日后收益巨大，而且投資賬戶中的資金使用都需要重要領導審批，是非常安全的。聽起來一本萬利，于是江女士火速跟朋友借了200萬元，想搶先加入。聽到這里，網點迅速判斷這是典型的投資詐騙案例，為穩妥起見，請客戶再做核實。
“放心，我已經確認過了，安全的，你就給我辦了吧。”這時候的江女士完全聽不進去，聲稱自己有多年投資理財經驗，絕不會上當。見勸阻無果，網點遂將線索傳遞給轄區派出所和反詐中心。
桐鄉市反詐辦、派出所工作人員到達現場后，與客戶進行深入交流，對聊天記錄逐一分析，客戶才說出是線上渠道認識的“朋友”保證項目收益，她才借了200萬元，其中150萬元在卡里，另外50萬元現鈔已經放在網約車后備箱，馬上就要送出去。前面提到需要存放的大額現金也是“朋友”以后會送來的。
至此已真相大白，“所謂的‘內幕消息’更像是虛假投資陷阱，一旦輕信就會血本無歸。”桐鄉市反詐辦工作人員進一步補充。最終江女士醒悟并放棄了匯款，也對銀行工作人員和反詐中心工作人員表達了感謝。
（來源：中國銀行保險報）
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