本網(wǎng)訊（通訊員 王曉航）在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)的嚴(yán)峻形勢(shì)下，工商銀行邯鄲曲周支行構(gòu)建“警銀反詐聯(lián)防”機(jī)制，與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)深度合作，建起“源頭防控+案例警示+全員參與”的立體化反詐體系，取得顯著成效。
一、數(shù)據(jù)賦能精準(zhǔn)防控
支行與公安機(jī)關(guān)組建聯(lián)合分析專班，通過(guò)大數(shù)據(jù)分析鎖定三類高風(fēng)險(xiǎn)賬戶特征：網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙、虛擬貨幣洗錢和出借賬戶牟利。建立涉案賬戶黑名單共享機(jī)制，實(shí)現(xiàn)可疑交易實(shí)時(shí)預(yù)警，切實(shí)守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。
二、創(chuàng)新宣傳提升意識(shí)
在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)打造“反詐宣傳角”，通過(guò)真實(shí)案例剖析、風(fēng)險(xiǎn)提示手冊(cè)、互動(dòng)問(wèn)答等方式開(kāi)展宣傳教育。特別邀請(qǐng)公安民警駐點(diǎn)講解“幫信罪”等法律知識(shí)，覆蓋客戶1200余人次，指導(dǎo)下載國(guó)家反詐中心APP超800次。
三、嚴(yán)把賬戶管理關(guān)口
實(shí)施賬戶分級(jí)分類管理，強(qiáng)化開(kāi)戶環(huán)節(jié)審核。建立“雙人復(fù)核”機(jī)制，對(duì)異常交易采取分級(jí)管控措施。開(kāi)展全員反詐培訓(xùn)，提升一線人員識(shí)別能力，實(shí)現(xiàn)柜面成功堵截可疑開(kāi)戶。
下階段，工行邯鄲曲周支行將持續(xù)深化警銀合作，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型，同時(shí)平衡風(fēng)險(xiǎn)防控與金融服務(wù)的關(guān)系，為維護(hù)金融秩序、保護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全貢獻(xiàn)工行力量。
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