本網訊(通訊員 王曉航)在電信網絡詐騙案件高發的嚴峻形勢下,工商銀行邯鄲曲周支行構建“警銀反詐聯防”機制,與當地公安機關深度合作,建起“源頭防控+案例警示+全員參與”的立體化反詐體系,取得顯著成效。
一、數據賦能精準防控
支行與公安機關組建聯合分析專班,通過大數據分析鎖定三類高風險賬戶特征:網絡刷單詐騙、虛擬貨幣洗錢和出借賬戶牟利。建立涉案賬戶黑名單共享機制,實現可疑交易實時預警,切實守護人民群眾財產安全。
二、創新宣傳提升意識
在營業網點打造“反詐宣傳角”,通過真實案例剖析、風險提示手冊、互動問答等方式開展宣傳教育。特別邀請公安民警駐點講解“幫信罪”等法律知識,覆蓋客戶1200余人次,指導下載國家反詐中心APP超800次。
三、嚴把賬戶管理關口
實施賬戶分級分類管理,強化開戶環節審核。建立“雙人復核”機制,對異常交易采取分級管控措施。開展全員反詐培訓,提升一線人員識別能力,實現柜面成功堵截可疑開戶。
下階段,工行邯鄲曲周支行將持續深化警銀合作,優化風險監測模型,同時平衡風險防控與金融服務的關系,為維護金融秩序、保護群眾財產安全貢獻工行力量。