本網(wǎng)訊 近日，一名中年男子走進(jìn)工行廣安前鋒支行網(wǎng)點(diǎn)大廳，表示自己需要辦理社會保障卡。大堂經(jīng)理識別客戶基本信息后，隨即按照辦卡規(guī)范流程，開展“五問兩查”排查工作，面對詢問，該男子應(yīng)對自如，聲稱自己剛從外地失業(yè)返鄉(xiāng)，需辦理本地社保卡用于接收失業(yè)金，并出示了相關(guān)失業(yè)記錄。大堂經(jīng)理仔細(xì)核對其失業(yè)金申領(lǐng)信息時發(fā)現(xiàn)異常，該男子出示的失業(yè)金申領(lǐng)地并非廣安本地，察覺到情況可疑，大堂經(jīng)理迅速將客戶引導(dǎo)至柜臺，進(jìn)行進(jìn)一步核查。
柜面工作人員通過個金風(fēng)控系統(tǒng)查詢發(fā)現(xiàn)，該男子存在多條管控解除記錄，且近期剛剛注銷一張異地工行社保卡。當(dāng)工作人員就上述疑點(diǎn)進(jìn)一步詢問時，該男子情緒逐漸激動，堅稱是銀行系統(tǒng)問題導(dǎo)致其銀行卡多次被管控，還以資料齊全、已提前咨詢社保局等理由不斷施壓，試圖迫使工作人員盡快為其辦理社保卡。面對客戶的強(qiáng)勢態(tài)度，工作人員始終保持耐心，一邊運(yùn)用溝通技巧安撫情緒，一邊明確告知客戶資料已加急送往反詐中心，只要反饋無異常，該行將第一時間通知其前來辦理社保卡。
當(dāng)日下午，該客戶頻繁致電詢問辦卡進(jìn)度，言辭間充滿緊迫感，聲稱其次日要趕赴外地工作，要求銀行務(wù)必當(dāng)天完成辦卡。為及時回應(yīng)客戶訴求，運(yùn)營主管主動與反詐中心取得聯(lián)系，詳細(xì)闡述事件經(jīng)過并請求協(xié)助核查。反詐中心迅速響應(yīng)，反饋重要信息：該客戶在多家銀行持有多張銀行卡，且存在多次緊急支付行為，具有極大的網(wǎng)絡(luò)賭博嫌疑，明確要求銀行不得為其辦理開卡業(yè)務(wù)，若客戶繼續(xù)糾纏，可引導(dǎo)其前往反詐中心接受調(diào)查。至此，前鋒支行通過嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)險排查和高效的警銀協(xié)作，成功攔截一起潛在風(fēng)險事件，有效防范了涉詐涉賭資金風(fēng)險。
這起事件的成功處置，是前鋒支行構(gòu)建"多層防線、協(xié)同作戰(zhàn)"風(fēng)險防控體系的生動縮影。從大堂經(jīng)理通過"五問兩查"精準(zhǔn)識別客戶異常行為，到柜面人員借助風(fēng)控系統(tǒng)深挖可疑線索，再到與反詐中心的高效聯(lián)動，層層遞進(jìn)，最終實(shí)現(xiàn)有效防控。面對客戶不斷的施壓，各崗位工作人員在堅持風(fēng)險底線的基礎(chǔ)上盡自己所能推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，既展現(xiàn)了金融服務(wù)的溫度，又守住了安全防線。
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