本網(wǎng)訊 近日,一名中年男子走進工行廣安前鋒支行網(wǎng)點大廳,表示自己需要辦理社會保障卡。大堂經(jīng)理識別客戶基本信息后,隨即按照辦卡規(guī)范流程,開展“五問兩查”排查工作,面對詢問,該男子應(yīng)對自如,聲稱自己剛從外地失業(yè)返鄉(xiāng),需辦理本地社保卡用于接收失業(yè)金,并出示了相關(guān)失業(yè)記錄。大堂經(jīng)理仔細核對其失業(yè)金申領(lǐng)信息時發(fā)現(xiàn)異常,該男子出示的失業(yè)金申領(lǐng)地并非廣安本地,察覺到情況可疑,大堂經(jīng)理迅速將客戶引導(dǎo)至柜臺,進行進一步核查。
柜面工作人員通過個金風(fēng)控系統(tǒng)查詢發(fā)現(xiàn),該男子存在多條管控解除記錄,且近期剛剛注銷一張異地工行社保卡。當工作人員就上述疑點進一步詢問時,該男子情緒逐漸激動,堅稱是銀行系統(tǒng)問題導(dǎo)致其銀行卡多次被管控,還以資料齊全、已提前咨詢社保局等理由不斷施壓,試圖迫使工作人員盡快為其辦理社保卡。面對客戶的強勢態(tài)度,工作人員始終保持耐心,一邊運用溝通技巧安撫情緒,一邊明確告知客戶資料已加急送往反詐中心,只要反饋無異常,該行將第一時間通知其前來辦理社保卡。
當日下午,該客戶頻繁致電詢問辦卡進度,言辭間充滿緊迫感,聲稱其次日要趕赴外地工作,要求銀行務(wù)必當天完成辦卡。為及時回應(yīng)客戶訴求,運營主管主動與反詐中心取得聯(lián)系,詳細闡述事件經(jīng)過并請求協(xié)助核查。反詐中心迅速響應(yīng),反饋重要信息:該客戶在多家銀行持有多張銀行卡,且存在多次緊急支付行為,具有極大的網(wǎng)絡(luò)賭博嫌疑,明確要求銀行不得為其辦理開卡業(yè)務(wù),若客戶繼續(xù)糾纏,可引導(dǎo)其前往反詐中心接受調(diào)查。至此,前鋒支行通過嚴謹?shù)娘L(fēng)險排查和高效的警銀協(xié)作,成功攔截一起潛在風(fēng)險事件,有效防范了涉詐涉賭資金風(fēng)險。
這起事件的成功處置,是前鋒支行構(gòu)建"多層防線、協(xié)同作戰(zhàn)"風(fēng)險防控體系的生動縮影。從大堂經(jīng)理通過"五問兩查"精準識別客戶異常行為,到柜面人員借助風(fēng)控系統(tǒng)深挖可疑線索,再到與反詐中心的高效聯(lián)動,層層遞進,最終實現(xiàn)有效防控。面對客戶不斷的施壓,各崗位工作人員在堅持風(fēng)險底線的基礎(chǔ)上盡自己所能推進業(yè)務(wù)發(fā)展,既展現(xiàn)了金融服務(wù)的溫度,又守住了安全防線。