本網(wǎng)漢中訊（記者 胡文韜）近日，漢中農(nóng)商銀行北一環(huán)路支行工作人員憑借高度的警惕性和敏銳的觀察力與漢中市漢臺區(qū)反詐中心密切協(xié)作、高效聯(lián)動，成功識破一起以“融資貸款”為幌子的新型詐騙案件，及時阻斷犯罪鏈條，使客戶免遭600萬元的詐騙陷阱，切實履行了金融機構(gòu)在防范和打擊新型網(wǎng)絡(luò)電信犯罪中應(yīng)盡的社會責任。
某印務(wù)公司于5月7日在漢中農(nóng)商銀行北一環(huán)路支行申請開立了一般賬戶用于日常資金結(jié)算。5月12日，漢中農(nóng)商銀行北一環(huán)路支行接到某印務(wù)公司對公客戶來電咨詢網(wǎng)銀開通及轉(zhuǎn)賬限額事宜。經(jīng)詳細了解，該客戶在網(wǎng)絡(luò)結(jié)識了一位“融資擔保公司經(jīng)理”，對方承諾可為其辦理600萬元農(nóng)商銀行貸款，并要求通過新開立的對公賬戶接收資金。
由于該客戶為漢中農(nóng)商銀行貸款客戶，機構(gòu)負責人對客戶實際經(jīng)營情況十分了解，此客戶并不具備如此大金額的融資擔保貸款條件，因此立即引起機構(gòu)負責人的警覺。通過再次深入溝通后了解，該“融資擔保公司經(jīng)理”得知該客戶目前資金短缺，聲稱可為其辦理融資擔保貸款，利率低至2.35%，辦理成功后收取一定的手續(xù)費。憑借系統(tǒng)反詐培訓(xùn)積累的經(jīng)驗，該機構(gòu)負責人敏銳判斷這是典型的“貸款驗資-賬戶洗錢”詐騙套路，立即啟動“警銀聯(lián)動”應(yīng)急響應(yīng)機制。
漢臺區(qū)反詐中心接警后，迅速與銀行組成聯(lián)合研判小組，通過資金流向分析、犯罪話術(shù)比對等技術(shù)手段，快速鎖定詐騙團伙作案模式。該機構(gòu)負責人與反詐民警采用“案例警示+風險推演”的方式，向客戶詳細剖析了“虛假貸款承諾-誘導(dǎo)賬戶操作-實施資金轉(zhuǎn)移”的完整詐騙鏈條。經(jīng)過近兩小時的耐心勸阻，客戶最終意識到潛在的受騙風險，當場切斷與詐騙分子的所有聯(lián)系。
此次詐騙案件的成功攔截，得益于漢中農(nóng)商銀行著力構(gòu)建的“事前宣教+事中攔截+事后溯源”全鏈條反詐體系。漢中農(nóng)商銀行在此提醒廣大用戶，不法分子常常以“低門檻高額度貸款”為誘餌，要求客戶提前開通網(wǎng)銀、設(shè)置大額轉(zhuǎn)賬權(quán)限，或通過“刷流水”“驗資”等理由誘導(dǎo)資金轉(zhuǎn)移。市民遇到類似情況，應(yīng)第一時間通過官方渠道核實信息，避免泄露賬戶敏感信息。
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