科技企業并購貸款18個試點城市“首單”全部落地，小微融資協調機制累計走訪經營主體超過6700萬戶，金融資產投資公司股權投資試點已設立74只私募股權投資基金，首臺（套）重大技術裝備、重點新材料首批次應用保險累計風險保障金額超萬億元……
近期，隨著一攬子金融增量政策落地，銀行業保險業通過信貸試點、股權投資試點、創新保險等方式，為實體經濟重點領域、關鍵環節提供資金支持和風險保障，推動實體經濟回升向好。
多項創新機制為民營小微
帶來大量信貸增量資金
4月中旬，全國首單知識產權質押關稅保函落地四川，國家專精特新“小巨人”企業成都明夷電子科技股份有限公司（下稱明夷科技）以核心專利成功獲批保函額度，在繳納關稅時可占用保函額度先行通關，之后補繳稅款。
“知識產權質押關稅保函這一創新模式減少了企業保證金、稅金等方面的資金占用，極大提升了跨境貿易效率。”明夷科技相關負責人表示。
這得益于金融監管總局等三部門今年3月聯合推進的知識產權金融生態綜合試點。四川金融監管局相關人士表示，截至3月末，四川轄內銀行業金融機構知識產權質押貸款余額同比增長4.48%、當年累放金額同比增長30.97%，加快破解了知識產權質押登記、評估處置等難題。
大連地拓重工有限公司是一家生產大型重工產品的外貿民營企業，今年初因原材料鋼板價格持續上漲而出現資金周轉困難，后來郵儲銀行發放的430萬元貸款解了其燃眉之急。“放款速度很快，還享受5年‘無還本續貸’優惠，真是既實惠又便捷。”地拓重工行政總經理李鑫梅說。
這得益于2024年9月金融監管總局對“無還本續貸”政策進行擴圍，續貸對象擴展至所有小微企業，并階段性擴大至中型企業。擴圍以來，銀行機構累計為中小微企業續貸4.4萬億元，更好地滿足了企業接續融資需求。
此外，金融監管總局還與財政部門聯合出臺支持科技創新擔保計劃，與國家發展改革委聯合推出支持小微企業融資協調工作機制……這些創新機制為重點領域企業帶來了大量信貸增量資金。今年一季度末，全國高新技術企業貸款余額17.7萬億元，同比增長20%；小微企業融資協調工作機制累計發放貸款12.6萬億元，其中約三分之一是信用貸款。
股權、債券投資新工具接連上市
科創企業融資渠道進一步拓寬
今年3月，10億元成都交子工融股權投資基金完成注冊，由工商銀行全資子公司工銀金融資產投資有限公司與成都地方國資金融投資公司發起設立。成都東部新區財政國資局相關負責人表示，AIC股權投資基金將聚焦成都東部新區智能制造、新能源等領域，通過市場化方式投資種子期、初創期企業，兼顧早中期中小微企業，支持原創性、顛覆性技術創新和關鍵核心技術攻關，培育發展戰略性新興產業和未來產業。
這是四川省首批次金融資產投資公司股權投資試點基金。2024年9月，金融監管總局擴大金融資產投資公司股權投資試點，將試點范圍由上海擴大至18個大中型城市，并適當放寬股權投資金額和比例限制。目前已經設立了74只私募股權投資基金，簽約意向金額突破3800億元。
5月7日，中國人民銀行、中國證監會推出科技創新債券。5月8日，4單全國市場首批科技創新債券由郵儲銀行承銷發行，覆蓋四川、天津、陜西和浙江的多家企業。相關業務人士表示，科技創新債券有利于拓寬科技創新企業融資渠道，引導債券市場資金投早、投小、投長期、投硬科技，激發科技創新動力和市場活力，助力培育新質生產力。
截至5月15日，各類機構已發行、待發行科技創新債券近80只，合計規模超過1700億元，其中銀行發行規模占比超七成。
創新保險護航外貿企業
應對不確定性風險沖擊
近日，寧波某外貿企業在中國人壽財險寧波分公司成功投保短期出口貿易信用險，針對企業對部分國家出口業務可能面臨的應收貨款不確定性風險進行保險保障。
作為一種外貿風險對沖手段，商務部去年以來多次發文要求擴大短期出口信用險覆蓋面。今年一季度，短期出口信用險承保金額超過2400億美元，尤其是電子信息、現代化工、整車工程機械等對外貿起到重要支撐作用的產業，承保金額大幅度上升。
4月底，深圳市某新生活數碼品牌跨境電商企業為公司境內電芯采購投保全國首單“跨境電商保”，獲得200萬元風險保障。該跨境電商企業相關負責人表示，“跨境電商保”極大豐富了公司管理應付賬款的方式，降低了境內采購時買賣雙方的溝通成本和信用成本，增強了公司的采購能力和市場競爭力，為公司開拓全球市場提供了堅實的后盾。
“跨境電商保”是為應對今年全球貿易不確定不穩定因素增多，深圳保險業研發的創新保險新品，以切實解決跨境電商境內采買痛點和“有單不敢接”問題，由人保財險、國壽財險等6家頭部財險公司的深圳分公司組成“跨境電商保”共保體提供承保能力。
此外，面向首臺（套）重大技術裝備、重點新材料首批次應用的兩項保險補償試點正在開展，目前已經累計提供風險保障超過萬億元；為強化外貿企業出口轉內銷融資保障，金融監管總局指導組建的“內貿險共保體”也已推出專屬產品……隨著更多創新保險全面鋪開，保險業將進一步護航我國經濟回升向好。
招聯首席研究員董希淼表示，總體而言，一攬子金融政策措施全面、明確而精準，既針對當下的突出問題，又著眼于長遠的持續發展，具有較強的針對性，傳遞出有力的政策信號，有助于進一步提振信心、穩定預期，更好地應對外部沖擊，推動經濟高質量發展。這并不是這輪金融政策調整優化的終點，下一步，金融政策還有較大的實施空間。
來源：上海證券報
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