個人養老金基金大幅擴容可期。近日，多家公募基金管理人收到監管部門下發的《關于指數基金納入個人養老金產品名錄相關工作的通知》，更多核心寬基指數基金有望納入個人養老金產品中。
在業內人士看來，指數基金與養老投資具有較高的契合度，在為投資者提供更多選擇的同時，也將為市場帶來長線資金。
個人養老金基金有望再度大幅擴容。近日，有證監局向相關公募基金管理人下發《關于指數基金納入個人養老金產品名錄相關工作的通知》，明確了指數基金的主要篩選標準和后續納入機制，公募基金管理人可于每季度結束之日起1個月內，將符合標準的指數產品申請納入。
關于篩選標準，具體來看：一是以市場公認的核心寬基指數或適合長期價值投資的紅利低波類指數作為跟蹤標的的普通指數基金、ETF聯接基金或指數增強基金；二是普通指數基金和ETF聯接基金最近4個季度末規模均不低于10億元或上一個月末規模不低于20億元，且產品成立以來跟蹤誤差不超過基金合同約定水平；三是指數增強基金成立滿3年，最近4個季度末規模均不低于10億元，且最近3年超額收益率為正；四是前五大投資者份額占比合計不超過50%；五是公募基金管理人最近一期分類評價結果不為C。
2024年四季度以來，個人養老金基金擴容速度加快。當年12月，個人養老金制度推廣至全國，首批85只權益類指數基金納入個人養老金產品名錄，其中，跟蹤各類寬基指數的產品78只，跟蹤紅利指數的產品7只。國家社會保險公共服務平臺數據顯示，截至今年4月6日，個人養老金基金數量達289只，較2024年三季度末增加90只。
根據上述通知，幾乎所有核心寬基指數均有望被納入，可以預見的是，個人養老金產品有望再度大擴容。“一季度剛剛結束，公司正在抓緊篩選符合要求的指數基金，準備上報。”華南某基金公司人士表示，“個人養老金指數基金大幅擴容可期，投資者有了更多選擇。”
指數基金已成為個人養老金入市的重要選擇。從披露2024年年報的68只個人養老金指數基金來看，截至2024年底，僅成立十多天規模已達3.16億元，持有人戶數合計為5.87萬戶。
從規模來看，華泰柏瑞中證紅利低波ETF聯接Y規模為4543.1萬元，華夏中證A500ETF聯接Y規模為3689.5萬元。此外，創金合信中證紅利低波動指數Y、天弘中證紅利低波動100ETF聯接Y、易方達上證科創50ETF聯接Y等規模均超1000萬元。
從持有人情況來看，16只基金持有人戶數超1000戶。其中，華泰柏瑞中證紅利低波ETF聯接Y持有人戶數達7491戶，華夏中證A500ETF聯接Y戶數為5365戶。創金合信中證紅利低波動指數Y、天弘中證紅利低波動100ETF聯接Y、富國滬深300指數增強Y等戶數均在2800戶以上。值得注意的是，公募基金內部員工也在積極買入管理人旗下的權益類指數基金Y份額，截至去年底，合計持有份額近400萬份。
與此同時，為提高投資便利度，加大個人養老金基金的推廣力度，近期多家基金公司宣布為旗下養老金基金增設銷售機構。例如，4月1日，摩根基金公告稱，與國金證券簽訂了基金銷售代理協議，自公告之日起，新增國金證券為摩根中證A500ETF聯接基金Y類份額的代銷機構。
“指數基金與養老投資契合度較高。指數基金的固定費率較低，這對于長期投資而言非常重要。同時，指數基金具有風格穩定、持倉透明的特征，有助于緩解風格漂移問題。此外，大盤寬基指數能夠更好反映宏觀經濟的整體發展趨勢，長期持續分享經濟增長、社會發展、科技進步帶來的紅利。”興證全球基金表示。
來源：上海證券報
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