上市銀行正在密集交出2023年年報，部分銀行的理財子公司業(yè)績也隨之揭曉。統(tǒng)計整理了14家上市銀行理財子公司的業(yè)績數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，2023年有5家理財子公司管理規(guī)模縮水，14家理財子公司凈利潤合計達212.51億元，同比下降18.78%，其中有3家理財子公司凈利潤腰斬。
受訪業(yè)內人士預計，2024年銀行理財市場或將企穩(wěn)回升，銀行和理財公司要積極應對挑戰(zhàn)，為不同需求的投資者提供差異化的產(chǎn)品和服務，提升投資者金融素養(yǎng)。
5家理財子公司管理規(guī)模縮水
在14家上市銀行理財子公司中，有11家詳細公布了2023年理財產(chǎn)品管理規(guī)模。排名前三的是招銀理財、興銀理財和中銀理財，其理財產(chǎn)品管理規(guī)模分別為25500億元、22600億元和16310.63億元。理財產(chǎn)品管理規(guī)模在1.5萬億元以上的還有工銀理財、農(nóng)銀理財和建信理財，分別為16074.77億元、15872.97億元和1.5萬億元。
與2022年理財產(chǎn)品管理規(guī)模相比，10家公布相關數(shù)據(jù)的理財子公司中，有5家管理規(guī)模減小，其中建信理財和農(nóng)銀理財降幅較大，分別同比下降21.47%和10.61%。工銀理財、中銀理財和招銀理財則分別同比下降8.78%、7.33%和4.49%。
另外5家理財子公司管理規(guī)模有所擴大，平安理財、交銀理財和光大理財均有兩位數(shù)漲幅，分別同比增加14.20%、13.45%和10.73%。其中，平安理財2023年管理規(guī)模突破萬億元，達10130.60億元，這也是第9家躋身管理規(guī)模“萬億俱樂部”的理財子公司，管理規(guī)模破萬億的還有招銀理財、興銀理財、中銀理財、工銀理財、農(nóng)銀理財、建信理財、光大理財和交銀理財。
對平安理財?shù)某煽儯桨层y行在2023年年報中表示，平安理財抓住市場機遇，推動渠道經(jīng)營、加強與同業(yè)銀行的代銷合作，通過多資產(chǎn)、多策略投資模式增厚產(chǎn)品收益、分散投資風險。此外，平安理財引導理財資金投向實體經(jīng)濟領域，2023年支持實體經(jīng)濟資金超2600億元，投資ESG及綠色金融資產(chǎn)超490億元。
3家理財子公司凈利潤同比減半
上市銀行理財子公司賺錢能力如何？統(tǒng)計數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，2023年14家理財子公司凈利潤合計212.51億元，同比下降18.78%。招銀理財以31.9億元的凈利潤穩(wěn)坐第一，緊隨其后的是興銀理財和信銀理財，凈利潤分別為25.82億元和22.55億元。
第二梯隊的是平安理財、光大理財和中銀理財，凈利潤分別為18.85億元、17.64億元和16.28億元。
對比2022年凈利潤來看，2022年共有招銀理財、農(nóng)銀理財和興銀理財3家公司凈利潤超30億元，但2023年僅有招銀理財一家凈利潤超30億元。
上述14家理財子公司中，有9家凈利潤均有不同程度下滑。其中，農(nóng)銀理財、建信理財和渝農(nóng)商理財凈利潤降幅最大，3家理財子公司2023年凈利潤分別為15.97億元、13.23億元和1.7億元，分別同比下降54.67%、53.42%和52.51%。另外，中郵理財、興銀理財、青銀理財、中銀理財、招銀理財凈利潤也有超10%的降幅。
民生理財、信銀理財、工銀理財、交銀理財和平安理財?shù)?家公司凈利潤則有所上升，其中民生理財增幅最大，其2023年凈利潤為11.52億元，同比增長10.98%。民生銀行在2023年年報中表示，民生理財樹立“投資者利益至上”的價值觀和“長期穩(wěn)健、絕對收益”的投資理念，堅持服務實體經(jīng)濟、服務國家戰(zhàn)略，踐行普惠金融。
在綠色與養(yǎng)老金融兩大板塊持續(xù)發(fā)力
從上市銀行2023年報披露的信息來看，目前理財子公司主要在綠色金融、養(yǎng)老金融兩大板塊持續(xù)發(fā)力。銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行?024年2月發(fā)布的《中國銀行業(yè)理財市場年度報告(2023年)》數(shù)據(jù)顯示，理財市場2023年累計發(fā)行ESG（環(huán)境Environmental、社會Social和公司治理Governance的簡稱）主題理財產(chǎn)品120只，合計募集資金超1100億元。截至2023年末，ESG主題理財產(chǎn)品存續(xù)余額達1480億元，同比增長13.50%。
部分上市銀行在2023年年報中提及理財子公司的綠色金融業(yè)務，如農(nóng)銀理財2023年新發(fā)行ESG主題理財產(chǎn)品26只，年末ESG主題理財產(chǎn)品共50只，規(guī)模達368.83億元；交銀理財2023年新發(fā)ESG主題策略產(chǎn)品4只，規(guī)模合計48億元，截至報告期末，存量ESG主題策略產(chǎn)品總規(guī)模合計63.8億元。
不少理財子公司還抓住了養(yǎng)老金融這一藍海。2023年2月，首批個人養(yǎng)老金理財產(chǎn)品名單發(fā)布，據(jù)《中國銀行業(yè)理財市場年度報告(2023年)》，截至2023年末，共有6家理財公司發(fā)行23只個人養(yǎng)老金理財產(chǎn)品，累計銷售金額超過19億元。如農(nóng)銀理財表示，2023年該公司完善養(yǎng)老金融理財產(chǎn)品體系，豐富養(yǎng)老理財產(chǎn)品貨架，服務客戶超6萬戶；工銀理財、中銀理財均為同業(yè)首批落地個人養(yǎng)老金理財產(chǎn)品的金融機構。
業(yè)內說法
今年銀行理財市場有望走出低谷
展望2024年，理財市場發(fā)展走向如何？“隨著我國金融市場趨于穩(wěn)定、投資者風險偏好改變以及銀行和理財公司能力提升，2024年銀行理財市場有望走出前兩年的低谷，呈現(xiàn)以進促穩(wěn)、穩(wěn)中求進的態(tài)勢。”招聯(lián)首席研究員、復旦大學金融研究院兼職研究員董希淼表示。
不過，董希淼也表示，面對市場波動和投資者多樣化需求，銀行和理財公司如何在安全性、收益性、流動性這一“不可能三角”中做好動態(tài)平衡，將是一個長期的巨大挑戰(zhàn)。“銀行和理財公司應加快引入和培養(yǎng)專業(yè)人才，不斷提升對宏觀形勢和金融市場的研判能力，持續(xù)提升投資研究能力和資產(chǎn)配置能力，為不同需求的投資者提供差異化的產(chǎn)品和服務。”同時，還應開展形式多樣的投資者教育活動，持續(xù)提升國民金融素養(yǎng)。
來源：南方都市報
掃一掃分享本頁
