1月18日，信銀理財副總裁孫建在“基業長青 金石為開”展望2024資產管理行業發展研討會上表示，在戰略定位上，銀行理財肩負著“服務實體經濟、助力共同富裕”的天然使命。
孫建表示，絕大多數理財公司脫胎于商業銀行，具有紅色基因，要主動踐行“國之大者”，充分發揮銀行系資管客戶基礎扎實、流量大的優勢，為儲蓄向資本的轉化提供更加多元、靈活、高效的方式；要以服務實體為己任，為實體經濟高質量發展提供更多創新資本。
在產品定位上，孫建認為，銀行理財要堅定“絕對收益理財專家”的業務定位。理財子公司管理的資金大多由利率市場化背景下的儲蓄資金轉化而來，其要義是踐行普惠金融。作為低波、穩健產品的“供應商”，銀行理財要以絕對收益回報客戶，通過產品全生命周期的精細化管理，堅持穩健投資，提升產品質量，塑造“穩健理財”形象。
在產業鏈條上，銀行理財處于資產管理產業鏈的上游環節。孫建認為，銀行理財是理財資金的匯集方，可通過委托投資、資管計劃等方式，將理財資金快速且大量地分發至券商、基金、信托等，借用和整合各種投研能力，為客戶創造“低波動、窄區間、少回撤”的絕對收益。
關于特色模式，孫建說，協同是銀行理財的最大優勢，“母行龐大的渠道、客戶資源及強大的品牌公信力，為銀行理財做大做強提供了堅實基礎，更容易獲得客戶信賴”。
孫建表示，為獲得相對穩定的產品業績，銀行理財要在提升債券、非標資產配置靈活性的基礎上，進一步探索權益、商品及衍生品的投資空間，鍛長板、補短板，建立1+N的多策略投資管理體系。
當前，中國已是全球第二大財富管理市場。海外經驗表明，從資產管理向財富管理延伸是一個大趨勢。孫建認為，以買方投顧為核心的財富管理有望成為銀行理財的主戰場。
“銀行理財要打破以往‘以產品為中心’的賣方銷售發展邏輯，加快布局財富管理業務，向‘以客戶為中心’的買方投顧模式轉型。”孫建表示，基于客戶利益的買方投顧服務模式，能更好地統一客戶和銀行理財的利益，彰顯銀行理財的人民性，推動資產管理與財富管理深度融合、雙輪驅動，形成相互促進的良性循環。
（來源：上海證券報）
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