在12月23日-24日舉行的中國財富管理50人論壇2023年會上，招銀理財董事長吳澗兵表示，理財公司在探索為客戶和實體經濟服務、把事做正確、實現高質量發展方面，應確立清晰的發展定位、客戶定位和產品定位。
“目前理財公司服務的客群主要還是銀行客群，銀行客群對理財產品抱有低波動、收益穩定的預期，理財產品要在約定的期限內實現約定的收益，這是理財公司與其他一些相對收益排名資管機構之間的顯著差異。”吳澗兵認為，因此理財公司應該堅持綜合型資管機構的發展定位，建立起跨市場、全品類的資產投資能力，產品業績以絕對收益為主、相對收益為輔，并形成與之相適應的投資理念、投資能力，才能以戰略定力支撐長期的商業成功。在產品體系上一方面要發展現金類、短債等存款替代型產品，滿足客戶對流動性、安全性和收益性的需要；另一方面也要以絕對收益目標的固收+產品為重點，探索向中長期和中高波動產品延伸布局，形成更豐富、全面的產品體系，打造第二發展曲線。
在加快能力建設方面，吳澗兵表示，要打造投研能力、資產組織能力、業務創新能力、風險管理能力、科技支撐能力和人才隊伍建設等六大能力。其中投研能力是重中之重。投研能力是一家專業資管機構賴以生存的立身之本，也是取得差異化競爭優勢的關鍵，這方面理財公司應該揚長補短。一方面，在固收投研能力這一原有的優勢領域上，進一步提升大類資產配置、宏觀利率研究、行業研究和信用挖掘能力，同時要強化權益能力的建設，要向老百姓輸出更加穩健的權益型資管產品。
此外，要堅持長期主義。吳澗兵認為，當前，長期主義的機制建設需要進一步強化。建立投資經理薪酬遞延制度、產品強制跟投機制，都有利于與客戶建立緊密的互信關系，防止損害客戶利益的行為。堅持長期主義，也要求理財公司在應對市場的短期波動時，堅持長期視野，關注價值的挖掘和創造，從而穿越周期，為客戶創造長期穩健回報。在這個過程中，要加強投資者教育與陪伴，引導投資者理性投資、拉長投資期限，減少追漲殺跌的行為，幫助客戶克服短期情緒波動、獲取長期穩健收益。
來源： 中國證券報·中證網
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