自“資管新規”頒布以來，銀行理財監管體系日臻完善，“受人之托、代客理財”本源實現回歸，行業生態不斷凈化。不久前召開的中央金融工作會議提出“堅持把防控風險作為金融工作的永恒主題”。作為風險防控的重要環節，內控合規建設具有點多面廣的特點，也是銀行理財公司需要持續鉆研的課題。
作為首批開業的銀行理財子公司，興銀理財始終堅持以黨的政治建設為統領，堅決貫徹執行黨中央關于金融防控風險工作的決策部署，踐行金融工作的政治性和人民性，并結合資管行業特征及公司管理實際，持續在“以轉型促發展，以合規求成效”方面開展探索和實踐。據悉，興銀理財目前管理的理財產品規模已經突破2.1萬億元，開業以來累計為客戶創造投資收益超過2200億元。
興銀理財表示，公司始終將內控合規和風險管理作為生命線及核心競爭力，以“守好老百姓的錢袋子”作為風險管理適當性標準，將“合規線上五公分”作為合規管理適當性標準，通過投研、資產、渠道、產品、風險、科技“六大重構”以及協同、專業、合規、管理、數字化“五大能力提升”，充分做好理財產品適當性、適銷性及適配性管理。在商業銀行內部控制“三道防線”的基礎上，興銀理財創造性地提出以“五層次促進”持續形成對問題提出、解決、評價、完善、提效的良性循環，打造合規內控提質閉環。
第一層次是“以機制建設促內控提升”。據興銀理財介紹，該公司成立以來始終堅持“規范管理、制度先行”，持續推進建立清晰、全面的制度體系，根據監管要求和公司發展實際，及時查缺補漏，保障公司業務合規、穩健發展。
第二層次是“以問題整改促機制完善”。具體而言，就是公司堅持問題導向、目標導向、結果導向，切實將內外部檢查問題整改作為重大政治任務抓好抓實，堅持“當下改”和“長久立”相統一，根據問題的性質和特點，采取差異化的管理措施，形成從發現問題到推進問題整改的完整工作閉環，實現監督、整改、治理有機銜接。
第三層次是“以再檢查再監督促整改成果夯實”。興銀理財介紹，公司通過持續性的內部檢查監督夯實整改成效，在日常的檢查監督項目開展中，以前期發現問題為基礎，舉一反三，最大程度發揮整改問題庫的利用質效；同時充分打通各方監督力量，加強交流，實現信息共享、成果共用。
第四層次是“以科技賦能促檢查監督”。理財業務全面凈值化轉型落地后，理財業務的風險管理范疇從原先的信用風險為主的風險管理模式，向包括信用風險、市場風險、合規風險、操作風險等多種風險的全面風險管理模式延伸，也需要輔以更為成熟的科技手段以實現風控模式的迭代升級。興銀理財注重金融科技在風險管理業務中的賦能，通過搭建內控合規管理系統集群，逐步實現合規管理的線上化、電子化、系統化有效結合，整合前期內外部檢查工作成果，逐步實現通過“數字合規”“數字審計”賦能檢查監督。
第五層次是“以母子協同促科技賦能”。通過與母行就審計系統共建、數據共享模式積極開展聯動，興銀理財做到穩步落實集團數字化轉型戰略，助力提高集團審計數字化能力。
五個層次，環環相扣，興銀理財明確了前中后臺的職責，共同打造內控合規建設閉環。前臺投資部門做好“守門人”，守好管轄業務風險合規第一道防線；業務保障部門建好“門診科”，果斷對癥下藥，聚焦問題優化流程、快速解決；風險板塊部門當好“吹哨人”，持續揭示風險督促規范經營；審計部門做好“老中醫”，既治已病，還防未病，從源頭提出標本兼治、重在防患的優化措施。
興銀理財有關負責人表示，公司要以更高的政治站位和發展格局，將自身高質量發展融入服務共同富裕及實體經濟的大局之中，在建設金融強國、實現民族復興的偉業中貢獻力量。
（來源：中國基金報）
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