“財富管理行業(yè)一端連接著人民日益增長的財富管理需求，另一端連接著實體經(jīng)濟(jì)的多元化投融資需求，具有很強(qiáng)的資金撬動效應(yīng)和資源配置作用，在推動數(shù)字經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展方面應(yīng)該能夠發(fā)揮獨(dú)特作用。”中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會會長李東榮10月23日在2021全球財富管理論壇上表示。
財富管理行業(yè)如何更好更有力地推動數(shù)字經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展？對此，李東榮表示，推動數(shù)字經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展，財富管理行業(yè)空間廣闊，大有可為，并提出了四點(diǎn)建議。
一是有效提升財富管理支持?jǐn)?shù)字經(jīng)濟(jì)的水平。立足新發(fā)展階段，財富管理行業(yè)應(yīng)牢牢抓住國家發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì)的歷史性機(jī)遇，充分發(fā)揮自身在資源配置、風(fēng)險管理和市場定價等方面的功能優(yōu)勢，大力倡導(dǎo)長期投資、價值投資、綠色投資等理念，科學(xué)合理把握資產(chǎn)配置和資金投向，積極支持關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān)、新型數(shù)字基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)全鏈條數(shù)字化改造、重點(diǎn)領(lǐng)域數(shù)字產(chǎn)業(yè)發(fā)展等數(shù)字經(jīng)濟(jì)的重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，在推動數(shù)字經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展過程中，實現(xiàn)財富保值增值和行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。
二是持續(xù)加快財富管理行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐。各類財富管理機(jī)構(gòu)應(yīng)積極穩(wěn)妥推動金融科技在客服營銷、投顧投研、估值定價、風(fēng)險管理等環(huán)節(jié)的探索應(yīng)用，著力打造線上自助化、標(biāo)準(zhǔn)化，線下專業(yè)化、個性化，線上線下良性互動的財富管理服務(wù)模式，為高凈值客戶、中低收入群體等各類客群提供更加精準(zhǔn)化、精細(xì)化的理財服務(wù)，助力共同富裕目標(biāo)的實現(xiàn)。
三是切實做好數(shù)字財富管理的風(fēng)險防控工作。應(yīng)與時俱進(jìn)發(fā)展監(jiān)管科技，夯實數(shù)據(jù)綜合統(tǒng)計和風(fēng)險監(jiān)測基礎(chǔ)設(shè)施，著力提升宏觀審慎監(jiān)管和微觀行為監(jiān)管的科技應(yīng)用水平，對財富管理產(chǎn)品的發(fā)行銷售、投資、兌付等運(yùn)作管理各環(huán)節(jié)進(jìn)行全面動態(tài)監(jiān)管，特別是向上識別產(chǎn)品的最終投資者，向下識別產(chǎn)品的底層資產(chǎn)，真正實現(xiàn)財富管理業(yè)務(wù)的穿透式監(jiān)管。
四是著力加強(qiáng)投資者保護(hù)和數(shù)字金融素養(yǎng)建設(shè)。各類財富管理機(jī)構(gòu)應(yīng)牢記“受人之托、忠人之事”的初心，嚴(yán)格落實信息披露、投資者適當(dāng)性管理等有關(guān)監(jiān)管要求和自律規(guī)則，優(yōu)化理財產(chǎn)品風(fēng)險評級和客戶風(fēng)險承受能力評估體系，確保“將合適的理財產(chǎn)品賣給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”。同時，充分運(yùn)用數(shù)字化手段和渠道，針對不同客群分類開展金融理財教育，幫助投資者樹立科學(xué)正確的投資理念。總之，通過財富管理供需兩側(cè)發(fā)力，真正做到“賣者盡責(zé)”基礎(chǔ)上的“買者自負(fù)”，進(jìn)一步營造更加誠信健康的理財生態(tài)環(huán)境。
