中國公募基金的大時代正在到來。
中國證券投資基金業(yè)協(xié)會最新披露的數(shù)據(jù)顯示,中國公募基金規(guī)模現(xiàn)已突破23萬億元。回望公募基金行業(yè)剛滿18歲時的2016年,彼時規(guī)模尚不足10萬億,而今僅用了5年時間,就超越了過去18年的積累。
與海外市場橫向?qū)Ρ?成績更顯斐然。近年來,中國開放式公募基金規(guī)模逐步趕超日本、澳大利亞,躍居亞太市場榜首。以海外市場中較有代表性的日本為例,其公募基金發(fā)展已有半個多世紀的歷史,據(jù)中金公司數(shù)據(jù),當前日本公募基金總規(guī)模為125萬億日元(約為7.4萬億元人民幣)左右,中國領(lǐng)跑優(yōu)勢日益顯著。
2021年以來,公募繁榮勢頭不改,僅上半年,公募規(guī)模又增加超3萬億元。
與美國、日本等發(fā)達市場趨勢一致,市場機構(gòu)化、基金頭部化已成為A股市場新生態(tài)。根據(jù)基金二季報最新數(shù)據(jù),非貨幣理財公募規(guī)模達到千億元的基金公司已達37家,合計規(guī)模逼近全行業(yè)總量的八成;公募基金管理規(guī)模超過2000億元的基金公司共32家,合計管理規(guī)模超過全行業(yè)總量的八成;TOP20的基金公司合計規(guī)模達到15萬億,已有三家基金公司的公募基金管理規(guī)模突破萬億,廣發(fā)基金就是其中之一。
于2021年8月5日迎來18歲成年禮的廣發(fā)基金,上半年末公募管理規(guī)模超萬億元,非貨幣理財公募規(guī)模6222億元,其中二季度非貨幣理財公募月均規(guī)模達到5988億元,均創(chuàng)下歷史新高,位居行業(yè)前三。
規(guī)模數(shù)字每一次跳動的背后,是日益龐大的客戶群體。截至上半年末,廣發(fā)基金成立18年來累計服務客戶近1.12億,這意味著每13個國人中或許就有一位是廣發(fā)基金客戶。使命在肩,責任如山。如何迎接洶涌而來的基金大時代?
廣發(fā)基金總經(jīng)理王凡表示,唯有真正以客戶為中心,堅定戰(zhàn)略發(fā)展方向,不斷精進投資能力,持續(xù)完善產(chǎn)品服務,才能滿足投資者日趨多元的財富管理需求。與此同時,基金公司也應堅持以責任擔當回報社會,做好企業(yè)公民,為社會和諧發(fā)展貢獻更多力量。
以客戶為中心 增強投資者獲得感
不謀萬世者,不足謀一時。回顧18年的發(fā)展歷程,廣發(fā)基金始終堅持戰(zhàn)略引領(lǐng),經(jīng)歷三次戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,四個發(fā)展階段:從打造主動權(quán)益投資品牌,以業(yè)績促發(fā)展,到提升全方位投資能力,逐步豐富業(yè)務類別,而后打造完備的產(chǎn)品供應商及資產(chǎn)配置專家,再到構(gòu)建主動投資能力為核心,著力解決方案的新型戰(zhàn)略目標。
在廣發(fā)基金最新的戰(zhàn)略規(guī)劃中,核心在于正著力打造的“以客戶為中心”的業(yè)務體系。
如何踐行“以客戶為中心”?廣發(fā)基金從三大視角構(gòu)建業(yè)務體系:一是自上而下貫徹“從客戶需求出發(fā)、為客戶創(chuàng)造價值”的理念,重視客戶維度的經(jīng)營指標,將以客戶為中心深入公司文化;二是立足客戶需求,提升產(chǎn)品全流程管理和服務的業(yè)務能力,為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)管理服務;三是沿“客戶旅程”優(yōu)化業(yè)務流程,通過全流程的科技賦能,盡可能地優(yōu)化客戶體驗。
以提升客戶體驗為例,廣發(fā)基金內(nèi)部堅持中長期業(yè)績導向,加強產(chǎn)品風格化管理和投資過程管理,保持風格穩(wěn)定性,防范投資風險。將金融工程技術(shù)嵌入投資管理的全過程,對投資行為進行定期跟蹤評估,考察投資人員是否做到知行合一,督促其風格的穩(wěn)定性、持續(xù)性;定期對投資組合進行績效評估和分析,助力投資人員不斷改進投資理念和方法,提升特定風格下阿爾法獲取能力;在考核上給予長期業(yè)績更高的權(quán)重,引導投資人員堅守投資風格。風險控制方面也設(shè)立了自上而下的管理機制,通過更加均衡的組合持倉、對個股個券的深度研究與持續(xù)跟蹤,加強對風險的識別和控制。而對于當前基金產(chǎn)品頭部效應明顯的趨勢,廣發(fā)基金也正不斷探索和完善管理大基金的有效模式,提升管理質(zhì)量,希望給投資者更好的盈利體驗,增強投資者的獲得感。
強化主動管理競爭力 著力培育解決方案
18年砥礪奮進、穩(wěn)健前行,廣發(fā)基金已成長為業(yè)務資質(zhì)完備、投資風格多元、行業(yè)地位領(lǐng)先的大型基金公司,形成了突出的主動管理核心競爭力。
截至2021年上半年末,基金定期報告數(shù)據(jù)顯示,廣發(fā)基金成立以來累計為投資者盈利2331億元,累計分紅1134億元;累計榮獲136座公募基金界四大權(quán)威獎項(金牛獎、明星基金獎、金基金獎和晨星獎),16次榮膺金牛基金公司級別獎項,主動權(quán)益、固定收益、海外投資等各方面均有斬獲。根據(jù)銀河證券基金研究中心數(shù)據(jù),在可統(tǒng)計的過去17年間,廣發(fā)基金股票投資主動管理收益率達到2071%,年化收益率19.85%,排名行業(yè)第3。
歷史照亮未來,征途未有窮期。隨著我國金融開放步伐加快,公募基金投向海外市場的渠道越發(fā)多樣化,歷史更加悠久的海外資管機構(gòu)也正積極開拓中國市場,與國內(nèi)資管機構(gòu)同臺競技。
面對日益國際化的資本市場,廣發(fā)基金仍然堅持以主動管理為核心,持續(xù)強化專業(yè)投資能力建設(shè)。踐行長期價值投資理念,著力塑造高質(zhì)量的研究體系,打造風格明晰的投資團隊,以優(yōu)秀的投資業(yè)績、豐富的產(chǎn)品供給,不斷滿足客戶持續(xù)升級、日趨多元化的投資需求,努力為客戶實現(xiàn)長期、穩(wěn)定、可持續(xù)的投資回報。
隨著國內(nèi)公募基金產(chǎn)品數(shù)量激增,投資者對資產(chǎn)配置、一站式投資的需求升級,廣發(fā)基金也加快了產(chǎn)品與服務的創(chuàng)新,著力為投資者提供FOF、投顧等解決方案。
廣發(fā)基金于2013年開始前瞻性地推動多資產(chǎn)、多區(qū)域、多策略的投資能力培育。此后,率先在業(yè)內(nèi)建立資產(chǎn)配置部,通過引進外部精英人才和自主培養(yǎng)等方式,搭建了背景多元、研究視角多維、實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富的投資團隊,經(jīng)過八年磨礪,已經(jīng)具備多資產(chǎn)、多領(lǐng)域、多策略的資產(chǎn)配置能力。第三方評價機構(gòu)表示,廣發(fā)基金旗下多只FOF公募產(chǎn)品的歷史業(yè)績體現(xiàn)出風格穩(wěn)健、風險收益比突出的特征。2021年4月,在市場行情較為冷清時,廣發(fā)基金發(fā)行的廣發(fā)核心優(yōu)選六個月持有期混合型基金中基金(FOF)創(chuàng)下國內(nèi)FOF新發(fā)規(guī)模最高紀錄。
2021年6月,憑借在FOF等資產(chǎn)配置業(yè)務方面的經(jīng)驗積累、豐富的產(chǎn)品儲備和良好的歷史業(yè)績,廣發(fā)基金獲批試點開展基金投顧業(yè)務。廣發(fā)基金表示,未來公司投顧業(yè)務的開展,將會以客戶需求為導向,深度挖掘并理解客戶需求,為客戶提供量身定制的理財規(guī)劃和全天候的資產(chǎn)配置服務,希望通過切實改善客戶盈利體驗,提升客戶理財?shù)墨@得感,實現(xiàn)客戶價值和行業(yè)價值的正向循環(huán)。
踐行社會責任 彰顯企業(yè)擔當
作為服務大眾理財需求的公募基金公司,廣發(fā)基金在嚴格履行受托職責、踐行普惠金融的同時,堅持以責任擔當回報社會,為社會和諧發(fā)展貢獻機構(gòu)的專業(yè)力量。
為持續(xù)專業(yè)地開展公益事業(yè),廣發(fā)基金于2018年底發(fā)起設(shè)立了廣東省廣發(fā)基金公益基金會。依托基金會專業(yè)平臺,廣發(fā)基金積極響應國家號召,圍繞興教助學、扶弱濟困的主線,支持欠發(fā)達地區(qū)的教育發(fā)展,助力孩子們追求更美好的未來。
少年智則國智,少年強則國強,少年興則國興。廣發(fā)基金一直關(guān)注青少年的成長和發(fā)展,將教育公益作為廣發(fā)基金公益工作的重心。基于教育主體在基礎(chǔ)教育、素質(zhì)提升、專業(yè)發(fā)展等不同階段的需求,廣發(fā)基金建立了多層次、多維度的教育公益捐贈體系。公司發(fā)起的“廣發(fā)基金聚富筑夢教育公益計劃”“廣發(fā)基金閱讀推廣支持計劃”等教育公益項目,已為全國各地近50所學校、近萬名欠發(fā)達地區(qū)的學生提供了教育資源和精神源泉,構(gòu)建看見未來、迎接未來的能力。
在近期河南省遭遇極端強降雨、多地遭遇特大水災的災情中,廣發(fā)基金捐贈200萬元馳援河南,全力支持河南特大暴雨受災區(qū)域的災情救助和災后重建工作。2021年年初至今,廣發(fā)基金為支持興教助學、扶貧濟困、抗擊疫情、抗洪救災等項目,累計捐贈金額近1350萬元。
潮平兩岸闊,風正一帆懸。資本市場高質(zhì)量發(fā)展的航線已經(jīng)明確,公募基金的巨輪正乘風前行。十八而志,站在新征程的起點,放眼未來,廣發(fā)基金將不忘初心,牢記使命,以專業(yè)不負所托,用責任回報信任,向著值得托付的領(lǐng)先全能資產(chǎn)管理公司砥礪奮進,以更昂揚的姿態(tài)、更專業(yè)的水平服務大眾理財需求和實體經(jīng)濟發(fā)展,為實現(xiàn)人民對美好生活的向往而不懈奮斗。
