記者昨日獲悉，銀保監(jiān)會近期組織保險集團（控股）公司（下稱保險集團）本級開展了2020年公司治理監(jiān)管評估工作，判定4家保險集團為C級（合格），即公司治理存在一定的缺陷。銀保監(jiān)會還對金融租賃公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、汽車金融公司、消費金融公司等四類非銀機構(gòu)的公司治理情況開展了專題調(diào)研，相關(guān)治理主體的履職意愿、履職能力有待增強，內(nèi)部制度建設(shè)和執(zhí)行力仍需提高。
據(jù)了解，參與本次公司治理監(jiān)管評估工作的保險集團共有10家，其中評級結(jié)果為B 級（較好）的有6家，評級結(jié)果為C級的有4家。根據(jù)《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法（試行）》（下稱《辦法》），公司治理監(jiān)管評估總分值為100分，80分以上至90分以下為B級，70分以上至80分以下為C級。C級意味著，相關(guān)機構(gòu)公司治理存在一定缺陷，公司治理合規(guī)性或有效性需加以改善。本次被評為C級的保險集團分別為中國人壽保險（集團）公司、中華聯(lián)合保險集團股份有限公司、陽光保險集團股份有限公司和華泰保險集團股份有限公司。
業(yè)內(nèi)人士分析稱，根據(jù)《辦法》，C級公司往往在公司治理的合法合規(guī)、治理機制的實際效果方面存在問題和風險。以華泰保險集團為例，該公司去年引發(fā)了一系列股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛，多家小股東甚至一度將擬掌控華泰保險的“安達系”告上法庭。股東治理是公司治理監(jiān)管評估的主要內(nèi)容之一，這類股東股權(quán)糾紛將讓公司在評估過程中大幅扣分。
銀保監(jiān)會認為，參評保險集團存在五方面的問題需要持續(xù)改進：一是部分公司行政化色彩濃厚，市場化機制不健全；二是股權(quán)管理不夠規(guī)范，股東股權(quán)糾紛仍然存在，股東行為約束亟需加強；三是未能充分發(fā)揮董事會核心作用，仍存在大股東過度干預(yù)、董事會職權(quán)違規(guī)授權(quán)或籠統(tǒng)授權(quán)等問題；四是集團公司對子公司管控不到位，未建立健全全面風險合規(guī)管理體系，子公司之間防火墻不嚴；五是未建立有效的長期激勵約束機制，薪酬延期支付和股權(quán)期權(quán)激勵的雙向驅(qū)動未能實現(xiàn)。
實際上，這些問題并非保險集團獨有，尤其是股東股權(quán)、董事會和激勵機制方面，很多非銀機構(gòu)也存在類似問題。銀保監(jiān)會在專題調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，非銀機構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)大多較為集中，容易導致一股獨大問題。有的股東濫用大股東地位，違規(guī)干預(yù)機構(gòu)經(jīng)營管理，損害機構(gòu)法人獨立性，成為風險根源或推手。有的股東意圖隱瞞資金真實來源，將銀行借款通過關(guān)聯(lián)方多次劃轉(zhuǎn)后，以非自有資金入股非銀機構(gòu)，存在資本不實問題。
銀保監(jiān)會將繼續(xù)做好評估后續(xù)工作，將評估結(jié)果與日常非現(xiàn)場監(jiān)管相結(jié)合，持續(xù)加強風險監(jiān)測，壓實主體責任，督促保險集團公司進一步采取有效措施提高公司治理有效性。以深化公司治理改革作為打好防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)的重要抓手，不斷推動非銀機構(gòu)把黨的領(lǐng)導融入公司治理各環(huán)節(jié)，完善法人治理結(jié)構(gòu)，持續(xù)提升公司治理的科學性、穩(wěn)健性和有效性。
